第(1/3)頁

    這就類似于一個概念，比如a品牌店，需要顧客穿著有a品牌系列的服裝才能允許購買，于是它阻止了普通穿著的用戶進去，可問題就來了，我不買這個品牌，怎么才能穿上這個品牌的服裝？

    然后，服裝店可不管你什么想法。

    你沒衣服，就進不來。

    顧客要抓狂了，我這不就是要進來買了？

    買了不就有了啊？

    我就是來買的啊！

    只可惜，沒有還真進不去這個門檻。

    銀行貸款方面，道理類似。

    同樣剛成立的公司，資產少的公司，在銀行這邊的信用，自然就弱，毫無疑問，它們屬于銀行的高風險用戶。

    可惜他們不知道的是，真正的風險，恰恰是來自什么都不懂，卻還徒有其表，看上去很龐大的企業。

    比如……某房地產公司，負債兩萬億。

    那種風險，平均下來，能給多少需要百萬貸款的公司活路？

    足足二百萬家小公司！

    能給多少需要千萬貸款的公司活路？

    二十萬家！

    這個數據，真的很恐怖。

    那么多錢，能養得起好幾百萬家小公司。

    在這里面，違約率又有多少？

    這就不用多說了。

    很多道理，有時候都是不言而喻的。

    當然了，兩萬億負債的企業，別說是最近這些年頭了。

    哪怕是未來幾十年之內，都是絕無僅有的案例。

    銀行的這個觀念，發展千年，在這片土地上根深蒂固。

    用一句通俗的話來形容，自然就是非常落后的當鋪思維了！

    他們愿意貸款給根本不需要錢的公司，卻對那些小企業小公司的貸款處處設門檻，處處刁難，這怎么讓中小企業發展得起來？

    不需要錢的大公司，拿了錢沒處花，就開始亂花錢，踏足了自己不懂的領域，隨便亂搞亂造，錢花出去什么都沒見到，反正我有的是錢。

    然而，需要錢的小公司，在貸不到款的情況下，自然只能是無以為繼，后續也慢慢地經過裁員、縮減規模后，公司也就倒閉破產了。

    創新和創業，需要的是資金的支持。

    而現在，蘇宇迎來了一次大的支持。

    來自于銀行方面的支持。

    他沒能突破銀行的當鋪思維。

    他有了擔保人，這個擔保人是張林染。

    有張林染做擔保，找到她親叔叔，提交了申請。
    第(1/3)頁